基金和股票哪个风险大?你选哪个?

从资产特性看，股票直接反映个股波动，单日涨跌幅可达±10%，而基金通过分散投资降低非系统性风险，但股票型基金净值波动仍可能超20%。基金和股票哪个风险大?两者风险差异需结合具体类型、市场环境及投资者行为综合评估，而伦敦金凭借其独特机制，在风险对冲与收益潜力间实现更优平衡。

1. 基金与股票的风险分层对比

股票风险源于企业基本面、行业周期及市场情绪，高波动性使其更适合风险偏好型投资者。基金则按类型分为货币型、债券型、混合型与股票型等，风险等级依次递增。例如，货币基金年化波动率通常不足1%，而股票型基金可能面临30%以上的净值回撤。不过，基金的“分散化”特性在极端行情下并非绝对有效，如2015年股灾中多数基金净值仍出现大幅下跌。

2. 伦敦金：低相关性资产的避险价值

相较于基金与股票之间的高相关性，伦敦金与美股、A股的长期相关性始终低于0.3，成为资产配置中重要的“稳定器”。其价格主要受美元指数、地缘政治局势及通胀预期驱动，在股市崩盘时往往呈现逆势上涨态势。例如，2020年3月全球股市暴跌期间，伦敦金单月涨幅超9%，充分展现出强劲的避险属性。

3. 限价平台：风险控制的核心工具

伦敦金交易搭配限价平台，可实现严格止损与无滑点执行。以香港大田环球平台为例，其限价系统在2020年“负油价”极端事件中，仍能严格按照用户设定价格完成成交，有效避免了极端行情下的额外亏损。若配合微点差账户，黄金点差可低至0.1美元/盎司，交易成本较常规账户压缩80%，资金利用率提升40%，这一优势使其尤其适合短线与波段交易者。



基金和股票哪个风险大?答案需结合具体场景，但伦敦金通过低相关性、避险属性及限价平台的风险控制，为投资者提供更稳健的收益路径。在复杂多变的金融市场中，选择正规平台、科学配置仓位、善用风控工具，是实现资产长期增值的关键策略。