基金净值怎么计算？百瑞赢证券揭秘

我们在购买基金的时候要知道我们基金净值是如何计算的，这样我们可以根据收益来算我们的利润有多少，下面百瑞赢带大家去了解下基金净值如何计算的?

基金净值如何计算

基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。　　

已知价计算

已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。

未知价计算　

未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金　

单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

影响基金净值的因素：

影响基金净值的因素有很多。我们常说的基金经理的管理能力会对净值的高低有很大的影响。确实如此，但是除此之外，还有很多的因素会影响基金的净值。

比如说有一款基金产品，它已经运作了很长的一段时间了，或者是说虽然有些产品运行的时间段，但是它的业绩很突出，那么净值也是很可观的，也就是净值比较高。

再比如，有的基金产品运作的时间很短，业绩也不算突出，或者这款基金产品的进场时间点不太好的话，就可能会使得它的基金净值比较低。

我们从上面的影响因素就能看出来，基金净值的高低并不一定就代表着基金产品的好坏，所以很多投资者把基金净值的高低当做是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是要重点分析基金净值未来的收益，这才是正确的投资方针。

但投资理财除了基金之外，还有很多投资方式也是很不错的，例如P2P、国债、银行理财等等，大家可以选一种适合自己的理财方式进行理财!而P2P也是一个非常适合大家的投资理财方式之一，不仅收益可观，其投资风险可控，期限灵活，投资门槛低，低至一百元就能进行投资。像融资易这种小而美的一个平台就挺不错的，专注于住房金融，并推出了以房产·保证担保贷款、房产·抵押担保贷款产品为核心业务，大部分标的期限为三个月，投资期间我们的资金周转也不会受到很大的影响。并且融资易坚持合规运营，紧跟监管步伐，一直以来都是以投资人的资金安全为重要任务，投资起来也会放心很多。