围绕基金业务构建全维度画像体系——华通铂银房勇

证监会、人行、基金业协会三大报送主体的监管报送数据具备维度多、标准清晰、数据质量要求高等特点。通过构建相关主数据，为反洗钱、征信、利率等多监管要求提供了一道坚强的防线。

接入基金公司的数据仓库、各个业务系统库，采集库表元数据，获取数据使用的元数据信息;然后在采集的基础上，进行二次规范维护，补充缺失的业务元数据，汇总后提供元数据查询分析服务。华通铂银房勇

制定基金公司数据标准，通过标准的映射比对，发现并修改存量不符合标准的数据。再通过数据模型的规范化建表和建模，让增量数据落地即是标准的。通过自动解析的数据血缘关系，可以辅助技术与业务人员发现数据流转关系、数据影响链路，合理订阅并维护用户关注的数据。

近些年，随着投资者对专业资产管理的需求日趋旺盛，资产管理行业的竞争也在加剧，这迫使基金公司着重于投资者教育和陪伴工作。基金公司的数字化营销能力也逐渐成为企业关键竞争力，但建设过程主要存在以下难点：

一是基础弱，由于公募基金存量客户庞大，而公募基金销售长期依托代销渠道和互联网渠道，客户数据分散、多端身份不统一，导致基金公司对自身客户的理解能力比较有限，缺少对投资者需求变化和行为变化有效研究手段。华通铂银房勇

二是难匹配，透过大量问卷和数据分析发现，不同人群、不同需求的投资者，对产品要求和收益目标等有明显的差异，操作行为也有明显的不同。这就要求基金公司具备有效客户分层识别能力，产品推荐的精细化能力，投教内容差异化能力，进而提升投资者投资体验。但由于营销系统的闭环能力较弱，很难了解基金产品是否满足了用户的需求，改善了投资体验。

三是应用浅，在指标不科学、无体系，数据分析深度不够，缺乏业务洞察和建议等问题面前，很多企业止步在有数据和看数据阶段，并未将数据分析与营销业务结合起来，提出有意义的洞察和建议。

通过袋鼠云客户数据洞察平台，建立涉及客户、产品、渠道的三层标签体系，支持销售、服务、合规等不同角度的需求，支持便捷的标签开发、运算、展示和输出等全生命周期管理，持续输出数据价值，支持客户个体及群组画像、客户群圈选和对比，支持快速推广、智能营销、精准服务，细粒度的标签权限管理和高效稳定的标签展示和输出，确保安全且高效的业务开展，积木式的组件标签搭建和复用，可快速支持例行、临时或专题性的数据分析。华通铂银房勇