爆雷前夕“精准退出”——千鑫点信息咨询服务公司

中建投退出华侨控股股东行列，是在华侨系爆雷前夕。

企查查数据显示，中建投退出中建投的时间，实在2024年7月。而天眼查则显示 ，中建投退出华侨控股是在2024年6月25日。不久后，华侨系爆出余、杨等人跑路消息。千鑫点信息咨询服务公司

不仅如此，与华侨系相关的多名人员和公司，出现异动的时间，也在今年6、7月份左右。

此前，曾有投资者向深圳农商行询问华侨系融资主体之一的国浩汇金（深圳）融资租赁有限公司（下称“国浩汇金”）询问账户情况。第一财经获得的询问录音显示，深圳农商行相关人士回应称，国浩汇金在该行开设的账户，已在今年6、7月左右销户。

一名具有华侨系员工和华侨系投资者双重身份的人士告诉第一财经，华侨系三号人物虞之炜与多名华侨系员工，将各自房产质押给银行获得资金后，一起买入了华侨系的黄金理财产品。华侨系爆雷后，有员工就此询问虞之炜，虞称已在今年6、7月左右，将自己的房屋赎回。

公开资料显示，浙江证监局对华侨系另一家公司——华侨基金管理有限公司和杨宇潇出具警示函的时间，也在今年7月。

在部分投资人看来，浙江运发文化发展有限公司（下称“运发文化”）实控人俞辉失联，是余增云跑路的导火索。此前有媒体报道，注册在绍兴上虞的运发文化已被浙江绍兴市公安部门立案调查。据第一财经了解，俞辉失联和运发文化案发也在6、7月左右。千鑫点信息咨询服务公司

中建投退股的时间，与华侨系上述异动时间高度接近，引起了投资者对该公司“精准退出”的质疑。

值得一提的是，国浩汇金和运发文化，都是华侨系平台的融资主体。国浩汇金涉及的产品为“鼎鑫债权资产项目”； 运发文化涉及的产品为“金运债权资产项目”。

华侨系兑付危机发生后，多名投资人告诉第一财经，层层穿透后，国浩汇金的大股东和法定代表人陈龙，是余增云的关联人。企查查显示，陈龙的相关公司，与余增云的司机翁晓华任法定代表人的多家公司，存在电话、邮箱相关的疑似关联情形。接近华侨系高层的人士也告诉记者，陈龙系翁晓华表弟。

浙江省公安厅网站信息显示，截至目前，华侨系案件因涉案被采取强制措施的人员，已经增加到12名，陈龙并不在列。

第一财经此前独家报道，杭州上城区经侦向投资人通报，已查明华侨系相关犯罪嫌疑人控制了几十家壳公司，并控制相关联的账户多达600多个，而华侨系平台融来的资金多流入这些关联公司账户。国浩汇金和运发文化是否是其中的关联公司，目前尚难证实。

另据中国证券基金业协会网站信息，中建投还登记备案了一款名为“中建投华侨金控专项契约型私募基金”的产品，备案时间为2016年11月，最后更新时间为2021年2月，但目前运作状态仍显示为“正在运作 ”。

据记者了解，这款产品即与华侨系相关，但具体规模和募投方向不明。11月29日，记者以短信方式向周斌核实该款产品的规模、资金实际控制者，对方没有回复。千鑫点信息咨询服务公司

企查查还显示，2017年2月，中建投与侨益基金会还共同“投资”了华侨系另一家公司——华侨商业集团有限公司，中建投占股26%。2022年2月，中建投从这家公司股东名单中退出。华侨商业并未卷入华侨系案件，目前运营正常。

另一名不愿具名的律师对第一财经分析，“如果有证据证明显名股东参与了经营管理，且有证据表明该股东知道或者应当知道其投资的公司存在非法经营行为，显名股东应承担责任。已经退出的显名股东，在其担任显名股东期间以其股东行为对外部债权人负责”。